相続税申告前に家族で整える財産調査と協議

2026/09/27

相続は、一生のうちに何度も経験するものではありません。だからこそ、最初につまずきやすいのが「何を調べ、誰と話し、どこまで決めるか」です。国税庁の「相続税の申告のしかた（令和5年分用）」でも申告書の記載に注意が促されており、相続税申告は書類を集めるだけでなく、内容の確認が欠かせません。

1. 相続で先に固めたい財産調査

相続では、預貯金や不動産だけを見れば十分と思われがちです。意外にも、生命保険、借入金、未払いの税金、名義預金の有無まで確認が必要になることがあります。

特に相続税申告では、財産の評価がずれると申告内容にも影響します。国税庁の資料では申告書の記載例にも注意が示されており、形式よりも「中身が実態と合っているか」が大切ですね。

確認したい資料は、主に次のようなものです。

これらを早めに集めると、相続人同士の話し合いも進めやすくなります。

相続人の調査、相続財産の調査が終わった後は、遺産分割協議に進みます。検索結果でも、遺言書の確認、相続人の確定、相続財産の調査という流れが取り上げられています。

ただ、協議で大切なのは順番だけではありません。不動産を誰が引き継ぐのか、預貯金で調整できるのか、相続税の納税資金をどう準備するのか。このあたりで意見が分かれやすいです。

加勢清晴税理士事務所では、相続税をできるだけ抑える視点と、争族を防ぐ判断の両方を大切にしています。私たちは船橋市を中心に、事前の丁寧な打ち合わせと温かな対応を心がけ、必要に応じて弁護士、司法書士、不動産鑑定士などの専門家とも連携します。

税理士へ相続相談をする前に、完璧な資料をそろえる必要はありません。むしろ、分かる範囲で一覧にしておくことが第一歩です。

相談前にまとめたい内容は次の通りです。

当事務所は平成14年の税理士登録・開業以来、法人と個人の税務、相続一般、税務調査の立会いまで実務に向き合ってきました。相続と会社経営が関係するケースでも、一気通貫で状況を整理できます。

相続は、早く動くほど選択肢が広がります。財産調査と家族協議を分けて考え、分からない部分は専門家と確認していきましょう。相続税申告や節税対策に不安がある方は、身近な相談先として私たちにご相談ください。